СКАНДАЛ ВОКРУГ АНДОРРСКОГО БАНКА

Новости Русской Испании 12 октября 2016

Внимание международных финансовых кругов было приковано в последние недели к событиям, разворачивающимся вокруг так называемого «Частного банка» Андорры и его испанского отделения — банка «Мадрид». В многочисленных статьях на эту тему неизменно фигурирует выражение «отмывание преступных денег мафии». В Андорре, маленьком княжестве в Пиренейских горах, расположенном между Францией и Испанией, всего пять банков. «Частный банк» – один из них. Клиентов у него относительно немного. Капитал – порядка 8 миллиардов евро. Тем не менее этот банк, как и его испанский филиал, считался до последнего времени одним из наиболее преуспевающих в Европе – даже в эпоху финансового кризиса. Специализировались оба банка на администрировании инвестиций, то есть действовали как брокеры. Подобного рода банки не предоставляют кредиты: ни предприятиям, ни частным лицам. Клиенты лишь вносят свои деньги в различные фонды, а банк ими распоряжается – вкладывает в международные финансовые активы, бонны, фиксированную или варьируемую ренту, в любые иные банковские продукты по выбору клиентов. Андоррский банк постоянно заявлял, что его успех гарантировался в частности тем, что он работал лишь с «прозрачными» капиталами, законное происхождение которых всем известно. Гордился банк и своими клиентами – людьми известными и достойными. Среди них были, к примеру, бразильский миллионер, бывший игрок клуба «Реал Мадрид» Роберто Карлос, индийский инвестор Рам Бхавнани, производитель испанской вяленой ветчины «Хамон Иберико Бехер» Бернардо Эрнандес и так далее. Однако, как оказалось, среди клиентов банка были лица и организации, которых «достойными» назвать никак нельзя. Они использовали финансовые структуры для отмывания своих так называемых «грязных денег», а андоррский банк, похоже, им в этом всячески содействовал. Власти Андорры и Испании ведут сейчас тщательную проверку двух банков. Деятельность мадридского филиала была приостановлена – заблокированы все его фонды и депозиты. В Андорре взяты под стражу три члена административного совета «Частного банка», остальные – отстранены от занимаемой должности. Глава правительства княжества Антони Марти заявил: – Мы взяли деятельность «Частного банка» Андорры под полный контроль. Его руководство уволено. И речь не идет о проблеме неплатежеспособности или отсутствия у банка наличных. Здесь имеется в виду вполне определенная деятельность банка. Речь идет о том, что банк предположительно принимал деньги международной мафии, мексиканских наркоторговцев и помогал укрываться от налогов некоторым гражданам Испании. Сюда же незаконно вывозились капиталы Венесуэльской государственной нефтяной компании «PDVSA». На расследование наложен гриф секретности – фамилии подозрительных клиентов банка пока не разглашаются. Однако в печати неизменно фигурирует имя россиянина Андрея Петрова, арестованного в Испании в 2013 году. Он обвиняется в том, что якобы отмыл в Испании порядка 56 миллионов евро, а в «Частном банке» Андорры для него вроде бы даже был разработан «специальный инвестиционный пакет». Но в чем, собственно, состоят нарушения, допущенные банком? Рассказывает мадридский адвокат, в прошлом банкир, Марио Конде: – Речь идет об использовании банка в незаконных целях, в частности для отмывания капиталов, выгодного размещения наличных без объяснения их происхождения. «Частный банк» Андорры и его мадридский филиал не имели финансовых проблем и являлись платежеспособными, так что ими занимаются сейчас не финансовые органы соответствующих стран, а полиция. Она расследует вполне конкретные нарушения. Ведь в банковской системе имеются строгие правила, регламентирующие отношение к деньгам, вырученным от незаконной деятельности. В принципе, любой банк обязан отказаться принимать наличные, если их происхождение неизвестно. Если ты приходишь в банк с большими суммами, то обязан доказать их законное происхождение, объяснить, откуда эти деньги, и заполнить соответствующие документы. За выполнение подобной нормы отвечает администрация банка. Но у некоторых банков, особенно тех, что не занимаются кредитованием предприятий и частных лиц, а лишь администрируют капиталы своих клиентов, появляется соблазн закрыть глаза на происхождение денег во имя получения прибыли. Между тем понятие «отмывание» в Испании имеет вполне конкретное значение. Большинство правонарушений совершается с целью получения материальной выгоды. При этом, чтобы добытыми деньгами можно было пользоваться, важно скрыть источник их получения. Этим источником часто является наркоторговля, проституция, вымогательство, незаконная торговля оружием, контрабанда и так далее. Все эти деяния приносят басно­словные барыши, незаконный характер которых преступники и стремятся скрыть. Таким образом, отмыванием капиталов является действие, направленное на сокрытие нелегальных доходов – на предание им законного характера: чтобы избежать их конфискации органами правопорядка и получить возможность пользоваться ими легально. Пресса сообщает, что сигнал о нарушениях в андоррском банке и его испанском филиале поступил от Министерства финансов США, после чего собственно и началось расследование. Почему именно от США и почему местные органы финансового контроля – в той же Испании – долгое время не обнаруживали в деятельности этого банка никаких нарушений? Банковский аналитик Блас Гутьеррес: – Министерство финансов США – это авторитетная организация по части борьбы с отмыванием капиталов в международных финансах. Оно располагает наиболее полной информацией на этот счет, особенно касающейся незаконной торговли оружием и денег, которыми могут воспользоваться террористические организации, а также коррупционных денег, украденных из государственных бюджетов. У нас в Испании в последние годы тоже усилился контроль за финансовыми потоками. Однако до недавнего времени он был явно ослаблен, чем пользовались многие преступники. Надзор за финансами имеет огромное значение. Отметим в заключение, что банки Андорры под давлением Евросоюза обещают изменить свое налоговое законодательство и отменить статус «налогового рая». Однако пока вкладчики не платят здесь налоги со своих банковских доходов. Исключение составляют лишь граждане стран ЕС, с которыми у Андорры подписаны соглашения об обмене налоговой информацией. С Россией подобной договоренности у княжества нет. Андрей ПЕТРОВ